O Impacto Revolucionário do Digital Operational Resilience Act (DORA) para os Bancos

Descubra porque é imperativo que as instituições financeiras compreendam o DORA – o novo e essencial quadro legislativo da União Europeia que promete transformar a resiliência operacional no setor financeiro.

📌 Segurança e Conformidade em Foco
✍️ Por Allie Holland e Joshua Carroll


Num mundo em constante evolução digital, os desenvolvedores assumem um papel crucial para que os bancos se mantenham competitivos e alinhados às exigências regulamentares. Surge agora um novo marco que está a captar a atenção do setor financeiro: o Digital Operational Resilience Act (DORA).

Ao contrário dos conhecidos “DORA metrics” usados em DevOps, este DORA trata de algo muito mais ambicioso. Este regulamento visa proteger as instituições financeiras contra perturbações digitais, assegurando que estão preparadas para enfrentar e superar desafios tecnológicos com eficácia e inovação.


O que é o DORA? Uma Revolução na Resiliência Operacional Digital

O Digital Operational Resilience Act (DORA) é o novo quadro legislativo da União Europeia projetado para fortalecer a resiliência operacional das instituições financeiras. O objetivo é garantir que bancos e prestadores de serviços financeiros estejam aptos a resistir, reagir e recuperar de qualquer tipo de interrupção ou ameaça relacionada às Tecnologias da Informação e Comunicação (TIC).

Com requisitos claros e ambiciosos, o DORA estabelece um padrão rigoroso para gestão de riscos, relatórios de incidentes, testes regulares e governança digital.


Os Pilares Fundamentais do DORA: O Que Mudará nos Bancos

  1. Gestão de Riscos
    Sob o DORA, as organizações devem implementar sistemas robustos para identificar, avaliar e gerir riscos relacionados às suas operações digitais. De acordo com o Artigo 5, a responsabilidade pela gestão de riscos passa a ser atribuída diretamente ao corpo executivo, que deverá realizar avaliações regulares e definir estratégias claras para mitigar vulnerabilidades.
  2. Testes Regulares e Exigentes
    Bancos serão obrigados a realizar testes rigorosos, como simulações de stress e análises de cenários, para garantir que os seus sistemas possam lidar com potenciais interrupções.
  3. Relatórios de Incidentes em Tempo Recorde
    Qualquer incidente significativo relacionado a TIC deverá ser reportado às autoridades reguladoras em prazos extremamente curtos:
    • 4 horas após a classificação do incidente,
    • 24 horas após a deteção inicial,
    • Relatórios finais a serem entregues num prazo de até um mês.
  4. Gestão de Riscos com Terceiros
    A legislação foca igualmente na gestão de riscos associados à subcontratação de serviços. Bancos deverão assegurar que os seus parceiros aderem aos mesmos padrões rigorosos e preparar estratégias de saída para mitigar possíveis interrupções causadas pela falha de um fornecedor, conforme detalhado no Artigo 28.

Aqui, plataformas como o GitLab, com a sua abordagem independente de nuvem, oferecem uma vantagem estratégica, permitindo uma transição mais ágil entre prestadores de serviços.

Para mais detalhes técnicos, consulte a regulamentação formal aqui.


Por que o DORA é Crucial para Desenvolvedores: Segurança, Resiliência e Inovação

O DORA não é apenas um desafio regulatório; é uma oportunidade para os desenvolvedores assumirem um papel de liderança na transformação digital dos bancos. Veja porquê:

  1. Segurança Reforçada desde o Início
    O DORA sublinha a necessidade de “segurança desde o início” no desenvolvimento de software. Isso inclui práticas de codificação segura, avaliações de vulnerabilidades e integração de controlos de segurança em todas as etapas do ciclo de vida do software.
  2. Resiliência como Prioridade
    Sistemas desenvolvidos sob o DORA precisam ir além da funcionalidade básica, sendo projetados para resistir a falhas e proteger contra interrupções – quer sejam falhas técnicas ou ameaças externas.
  3. Colaboração Transversal
    Implementar o DORA requer colaboração entre equipas diversas, incluindo desenvolvedores, gestores de risco e especialistas em cibersegurança.
  4. Resposta Ágil a Incidentes
    Dada a urgência imposta pelos prazos do DORA, os desenvolvedores devem ser capazes de identificar e corrigir vulnerabilidades rapidamente, garantindo conformidade e estabilidade.
  5. Cultura de Melhoria Contínua
    Testes regulares, como a engenharia do caos e simulações de cenários extremos, tornam-se parte essencial do processo de desenvolvimento. Esta abordagem não só cumpre os requisitos do DORA, mas também eleva a qualidade e fiabilidade do software.

Conclusão: O DORA Como Catalisador para o Futuro dos Bancos

O Digital Operational Resilience Act não é apenas uma regulamentação – é um chamado à ação para que bancos e desenvolvedores se adaptem ao novo paradigma da resiliência digital. Aqueles que entenderem o potencial transformador do DORA estarão melhor posicionados para inovar, proteger e prosperar no competitivo setor financeiro europeu.

🚀 Prepare-se para o futuro. Domine o DORA. Liderança começa com a resiliência digital.

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